Anh: Công ty thanh tra tài chính Ombudsman cảnh báo các ngân hàng về xử lý gian lận thông APP

Công ty thanh tra tài chính của Anh Ombudsman đã cảnh báo các ngân hàng rằng thật không công bằng khi tự động cáo buộc các khách hàng về sơ xuất  hiển nhiên của họ khi các ngân hàng phải ra các quyết định bồi thường cho nạn nhân của gian lận thanh toán trực tuyến.

Cơ quan khiếu nại khách hàng tuân theo sự chỉ dẫn của Cơ quan quản lý tài chính trong việc cập nhật sự hiểu biết của mình về gian lận APP, điều này xảy ra khi các doanh nghiệp hoặc cá nhân bị lừa gửi tiền vào các tài khoản gian lận để thanh toán cho hàng hóa hoặc dịch vụ.

FCA hiện nay đang tư vấn về các yêu cầu để các công ty có thể xử lý các khiếu nại về APP phù hợp với quy tắc xử lý khiếu nại trong sổ tay FAC và cung cấp cho các nạn nhân quyền truy cập vào Ombudsman.

Dữ liệu tài chính của Anh về gian lận APP cho thấy có 43.875 trường hợp gian lận APP và tổng thiệt hại là 236 triệu Bảng trong năm 2017, chỉ một phần tư trong số đó được hoàng trả bởi các công ty dịch vụ tài chính.

Caroline Wayman – Giám đốc Ombudsman nói rằng trong tương lai, họ sẽ thấy “bằng chứng rõ ràng” rằng các ngân hàng đã điều tra kỹ lưỡng và phản ánh những gì đã được thể hiện để bảo vệ khách hàng và tiền bạc của họ.

“Chúng tôi thường nghe từ các ngân hàng rằng khách hàng của họ đã hành động với sự sơ xuất hiển nhiên” và điều này đồng nghĩa với việc họ không chịu trách nhiệm về số tiền mà họ đã mất”, bà nói. “Tuy nhiên, sơ xuất hiển nhiên không chỉ là sơ xuất bất cẩn hoặc cẩu thả. Và như nghiên cứu tình huống cho thấy sự tiến hóa của các pương pháp tội phạm cụ thể là việc sử dụng công nghệ phức tạp và thao tác “kỹ thuật xã hội”  có nghĩa là đây là trường hợp ngày càng khó khăn hơn.”

Quy tắc của Ombudsman khó khăn đi kèm với hệ thống thanh toán của Anh đang làm việc với các ngân hàng và nhóm người tiêu dùng để phát triển một mã ngành để hoàn trả các nạn nhân bị lừa đảo APP.

Theo Finextra.

Tin khác