Theo điều tra của FFA UK (Cục phòng chống gian lận Anh quốc) gian lận trong ngành ngân hàng ở Anh tăng đến 48% , đặt mức 60.4 triệu bảng Anh vào năm 2014. Nguyên nhân chính của hiện tượng này là do những nhóm đối tượng thực hiện lừa đảo thông tin bảo mật và phần mềm.
Tuy nhiên, với chỉ 53192 vụ thất thoát do gian lận tài chính trực tuyến được phát hiện, FFA cho rằng vấn đề này chưa thật sự nghiêm trọng đối với một quốc gia có đến 30 triệu người sử dụng dịch vụ ngân hàng trực tuyến
Trong đó, thất thoát qua thẻ ngân hàng năm 2014 tăng lên 6%, đạt mức 479 triệu bảng so với năm 450 triệu bảng so với năm 2013.
FFA đề cập rằng thất thoát qua thẻ vẫn thấp hơn 21% so với đỉnh điểm vào 2008, với 609.9 triệu bảng bị đánh cắp. Nhưng những điều tra cho thấy rằng, tội phạm đã tìm ra những phương pháp mới để lừa đảo khách hàng từ khi Chip và PIN được chính thức đưa vào sử dụng
Lừa đảo quốc tế cũng là một vấn đề đang xảy ra ở quốc gia này, với tổng số vụ tấn công tăng lên tới 23% năm ngoái, khiến ngành ngân hàng Anh thất thoát đến 150.3 triệu bảng. Thất thoát này phần lớn đến từ những nhóm tội phạm hướng đến mục tiêu là các quốc gia chưa ứng dụng thẻ SIM và PIN. Thất thoát trên thẻ nội địa vẫn duy trì ở mức 328 triệu bảng.
Gian lận trên thẻ không tiếp xúc vẫn ở mức thấp, với tổng thất thoát năm 2014 vào khoảng 153,000 bảng, so với tổng chi tiêu lên đến 2.32 tỉ bảng tại quốc gia này. Có nghĩa cứ 100 bảng được tiêu bằng thẻ không tiếp xúc, thì sẽ có 0.7 xu bị đánh cắp.
Thất thoát từ những thanh toán được thực hiện từ xa , ví dụ như những thanh toán không sử dụng chip và PIN trong môi trường online, qua điện thoại hoặc mail – tăng 10% đưa con số gian lận lên mức 331.5 triệu bảng vào năm 2014. Số lượng vụ việc được phát giác cũng tăng lên 7%.
Thất thoát trên thẻ thương mại điện tử tăng từ 190.1 triệu bảng lên 217.4 triệu bảng năm 2014. Tỉ lệ gia tăng này là 14%, bất chấp việc thẻ VISA được đưa vào sử dụng.
Bên cạnh đó, vẫn có những điểm sáng đến từ bán lẻ và ATM, khi thất thoát trong ngành bán lẻ giảm 14% xuống còn 49.2 triệu bảng, và thất thóat từ hệ thống máy ATM giảm 15% còn 27.3 triệu bảng. Thất thoát từ séc cũng tiếp tục giảm mạng, với mức giảm 35% còn 17.8 triệu bảng vào năm 2014. Đây là một mức giảm nhanh đối với một phương pháp thanh toán đang trở nên lỗi thời.
(Fine Extra)
