Khảo sát gian lận thanh toán AFP do J.P Morgan phát hành đã tiết lộ rằng các khoản thanh toán gian lận đạt mức mới trong năm 2017 sau khi giảm xuống ở thập kỷ này. Theo cuộc khảo sát cuả 700 chuyên gia tài chính và kho bạc, gian lận thanh toán xảy ra với 78% các tổ chức.
Séc tiếp tục là chủ đề gian lận hơn bất kỳ phương thức thanh toán nào khác, với 74% người được hỏi báo cáo bị tấn công dưới hình thức này. Gian lận thông qua chuyển khoản đạt 48%, trong khi gian lận thẻ doanh nghiệp đứng thứ ba ở mức 30%.
Hình thức lừa đảo qua thư điện tử doanh nghiệp (BEC) đóng vai trò chính trong việc gian lận thanh toán vào năm 2017, trong đó 77% các tổ chức đã trải nghiệm BEC trong năm 2017. Ngoài ra, 54% các cuộc tấn công của BEC nhắm vào các khoản thanh toán chuyển khoản, tiếp theo là bằng séc là 34%. Tin tốt lành là 77% các tổ chức đã thực hiện các biện pháp kiểm soát để ngăn ngừa các trò gian lận BEC.
Chủ tịch kiêm giám đốc điều hành AFP – Jim Kaitz nói: “ Thật đáng báo động khi tỷ lệ các vụ gian lận về thanh toán đã đạt đến mức cao kỷ lục bất chấp những cảnh báo lặp đi lặp lại. Ngoài việc trở nên cực kỳ thận trọng, các chuyên gia tài chính và kho bạc sẽ cần phải lường trước được những trò gian lận và chuẩn bị để ngăn chặn những cuộc tấn công này.”
Các điểm nổi bật khác của Khảo sát Kiểm soát gian lận thanh toán AFP năm 2018 bao gồm:
65% số vụ gian lận thanh toán được thực hiện bởi các cá nhân bên ngoài tổ chức
67% số vụ gian lận thanh toán được phát hiện bởi nhân viên kho bạc
92% các tổ chức báo cáo rằng các vụ gian lận chiếm tổng cộng 0,5% doanh thu hàng năm của các tổ chức
47% các tổ chức phát hiện ra gian lận ít hơn 2 tuần sau khi vụ việc xảy ra.
Bob St Jean, Giám đốc điều hành kiêm giám đốc Dịch vụ Kho bạc tại J.P Morgan cho biết: “Cuộc khảo sát gian lận đóng vai trò quan trọng trong việc tìm hiểm các rủi ro tiềm ẩn trong ngành thanh toán. Với hơn ba phần tư các công ty bị gian lận trong năm 2017, điều quan trọng là các doanh nghiệp phải thực hiện các biện pháp phòng ngừa bằng cách giáo dục nhân viên của mình và thực hiện các quy trình để chuẩn bị và bảo vệ cơ sở hạ tầng của họ khỏi gian lận mạng”.
Theo Paymentscardsandmobile
